Najlepsze ETF-y na GPW — porównanie dostępnych funduszy w 2026
Przegląd i porównanie najlepszych ETF-ów dostępnych na GPW. Globalne, na S&P 500, obligacyjne — który wybrać? Koszty, stopy zwrotu i praktyczne porady.
10 min czytaniaETF-y na GPW — co jest dostępne?
Na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie notowanych jest coraz więcej ETF-ów. Oprócz tego polscy brokerzy (XTB, mBank, Bossa) dają dostęp do ETF-ów notowanych na giełdach zagranicznych (Xetra, LSE, Euronext). W tym poradniku omawiamy oba źródła.
ETF-y notowane bezpośrednio na GPW
| ETF | Ticker | Indeks | TER | Uwagi |
|---|---|---|---|---|
| Beta ETF WIG20 | ETFW20L | WIG20 | 0,45% | 20 największych spółek z GPW |
| Beta ETF mWIG40 | ETFMWIG | mWIG40 | 0,80% | Średnie spółki z GPW |
| Beta ETF S&P 500 | ETFSP500 | S&P 500 | 0,45% | Ekspozycja na USA w PLN |
| Beta ETF DAX | ETFDAX | DAX | 0,45% | 40 największych spółek niemieckich |
| Beta ETF TBSP | ETFTBSP | TBSP | 0,20% | Polskie obligacje skarbowe |
Zaleta ETF-ów z GPW: Kupujesz w PLN, bez przewalutowania, łatwe rozliczenie podatkowe.
Wada: Ograniczony wybór i wyższe TER w porównaniu z zagranicznymi odpowiednikami.
Popularne ETF-y zagraniczne dostępne przez polskich brokerów
Globalne (cały świat)
| ETF | Ticker | Indeks | TER | Waluta |
|---|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World | VWCE | FTSE All-World | 0,22% | EUR |
| iShares MSCI ACWI | IUSQ | MSCI ACWI | 0,20% | EUR |
VWCE to jeden z najczęściej polecanych ETF-ów — daje ekspozycję na ponad 3 700 spółek z całego świata w jednym instrumencie.
USA (S&P 500)
| ETF | Ticker | Indeks | TER | Waluta |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 | SXR8 | S&P 500 | 0,07% | EUR |
| Vanguard S&P 500 | VUAA | S&P 500 | 0,07% | EUR |
Najtańsze ETF-y w zestawieniu. Ekspozycja na 500 największych amerykańskich spółek.
Europa
| ETF | Ticker | Indeks | TER |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI Europe | IMAE | MSCI Europe | 0,12% |
| Vanguard FTSE Developed Europe | VEUR | FTSE Dev. Europe | 0,10% |
Obligacje
| ETF | Ticker | Typ | TER |
|---|---|---|---|
| iShares Core EUR Govt Bond | IEGA | Obligacje rządowe EUR | 0,07% |
| Beta ETF TBSP | ETFTBSP | Obligacje polskie | 0,20% |
Jak wybrać ETF?
1. Określ cel
- Długoterminowy wzrost → globalny ETF akcyjny (VWCE)
- Ekspozycja na USA → S&P 500 (SXR8, VUAA)
- Stabilność → ETF obligacyjny
- Polska → Beta ETF WIG20
2. Sprawdź TER
TER (Total Expense Ratio) to roczna opłata za zarządzanie. Różnica 0,1% wydaje się mała, ale na 30 lat i dużym portfelu to tysiące złotych.
3. Akumulujący vs dystrybuujący
- Akumulujący (ACC) — dywidendy reinwestowane automatycznie. Lepszy pod kątem podatkowym (brak podatku od dywidend do momentu sprzedaży)
- Dystrybuujący (DIST) — dywidendy wypłacane na konto. Daje regularny dochód, ale podlega podatkowi
Dla większości polskich inwestorów: wybieraj warianty akumulujące.
4. Wielkość funduszu
Większy fundusz = wyższa płynność i mniejsze ryzyko zamknięcia. Szukaj ETF-ów z aktywami powyżej 500 mln EUR.
5. Waluta
ETF-y w EUR wymagają przewalutowania. Jeśli chcesz tego uniknąć, rozważ ETF-y z GPW (w PLN) — ale pamiętaj o wyższym TER.
Przykładowe portfele ETF
Prosty (1 ETF)
- 100% VWCE — cały świat w jednym instrumencie
Zrównoważony (2 ETF-y)
- 80% VWCE (akcje globalne) + 20% IEGA (obligacje EUR)
Rozbudowany (3+ ETF-y)
- 60% SXR8 (S&P 500) + 20% IMAE (Europa) + 10% ETFW20L (Polska) + 10% ETFTBSP (obligacje PL)
Jak Freenance może pomóc?
Freenance śledzi wartość Twoich ETF-ów w czasie rzeczywistym. Widzisz alokację portfela, stopy zwrotu poszczególnych pozycji i jak Twój portfel radzi sobie na tle benchmarku. Dzięki temu wiesz, czy pora na rebalancing.
Want full control over your finances?
Try Freenance for free