ROI (Return on Investment) — co to jest?
ROI, czyli zwrot z inwestycji — definicja, wzór, przykłady. Dowiedz się, jak liczyć ROI i dlaczego to kluczowy wskaźnik finansowy.
Definicja
ROI (Return on Investment) — wskaźnik rentowności mierzący procentowy zwrot z zainwestowanego kapitału. Pokazuje, ile zarobiłeś (lub straciłeś) w stosunku do poniesionego nakładu.
Wzór
ROI = (Zysk netto / Koszt inwestycji) × 100%
Gdzie zysk netto = przychód z inwestycji − koszt inwestycji.
Przykład
Zainwestowałeś 10 000 zł w ETF. Po roku portfel jest wart 11 200 zł.
ROI = (11 200 − 10 000) / 10 000 × 100% = 12%
Zalety ROI
- Prostota — łatwy do obliczenia i zrozumienia
- Uniwersalność — działa dla akcji, nieruchomości, biznesu, edukacji
- Porównywalność — pozwala zestawić różne inwestycje w jednej mierze
Ograniczenia
- Nie uwzględnia czasu — ROI 20% w 1 rok to co innego niż ROI 20% w 5 lat. Do porównań wieloletich lepszy CAGR
- Pomija ryzyko — dwie inwestycje z tym samym ROI mogą mieć zupełnie inny profil ryzyka
- Zależy od definicji kosztów — różne osoby mogą inaczej liczyć „koszty inwestycji"
ROI a inne wskaźniki
- CAGR (Compound Annual Growth Rate) — annualizowany ROI, lepszy do porównań długoterminowych
- IRR (Internal Rate of Return) — uwzględnia czas i różne przepływy pieniężne
- Yield — bieżąca rentowność (np. obligacji), nie uwzględnia zmian ceny
Jak Freenance może pomóc
Freenance automatycznie oblicza ROI Twoich inwestycji — zarówno łączny, jak i annualizowany (CAGR). Widzisz zwrot z każdej pozycji w portfelu bez konieczności ręcznych obliczeń.
Want full control over your finances?
Try Freenance for free